Veel mensen hebben moeite met het vormgeven van hun persoonlijke administratie. Ze kijken dan wel regelmatig op hun bank, maar hebben geen overzicht over het bedrag dat ze maandelijks kwijt zijn aan boodschappen, kleding of etentjes. Daarom is het handig om je bankmutaties in Excel op een overzichtelijke manier te groeperen. In dit artikel leggen we uit hoe je je persoonlijke bankmutaties in excel simpel, snel en overzichtelijk kunt groeperen.
Natuurlijk wil je niet al je bankmutaties overtypen en dit hoeft gelukkig ook helemaal niet. Alle banken bieden immers tegenwoordig de mogelijkheid om je bankmutaties te downloaden. Vervolgens kun je deze gegevens verder bewerken en classificeren tot je een handig overzicht hebt van je persoonlijke administratie.
Download je persoonlijke bankmutaties
Wij gaan hierbij als volgt te werk:
Ga naar de online bankomgeving en download de mutaties van de gewenste periode, bijvoorbeeld de afgelopen maand. Je krijgt dan een csv-bestand met, als je het geopend hebt, een brei van data. Je ziet nu dat al deze data met gekke tekentjes in de eerste kolom van je excel-sheet staat, Kolom A. Dat wil je natuurlijk niet, dus we gaan eerst zorgen dat deze brei van data wordt verplaatst naar mooie kolommen.
- Selecteer kolom A
- Ga naar gegevens
- Druk op tekst naar kolommen
- Kies voor gescheiden en druk op volgende
- Selecteer tab, puntkomma en komma en druk op voltooien
Nu staan al je gegevens netjes in kolommen. Dubbelklik bovenin naast de kolommen om deze op de gewenste breedte te zetten. Je loopt nu waarschijnlijk tegen het probleem aan dat de bedragen niet als getal worden gezien door Excel. Dit is eenvoudig op te lossen:
- Selecteer de kolom met bedragen
- Ga naar start
- Klik op zoeken en vervangen
- Vul bij zoeken in .
- Vul bij vervangen in ,
- Druk op alles vervangen en voltooi.
Nu heb je een mooie dump van je bankmutaties.
Categoriseer je persoonlijke bankmutaties
Maak dit overzicht verder op door lege kolommen en niet-noodzakelijke kolommen te verwijderen en zorg dat je de volgende kolommen overhoudt:
| Datum | Tegenrekening (aan/van wie) | Omschrijving | Bedrag |
Voeg hiernaast zelf nog een kolom toe “Classificatie”.
In de kolom classificatie gebruik je jouw eigen verdeling van de lasten. Denk bijvoorbeeld aan huur, hypotheek, energielasten, boodschappen, uitjes, abonnementen etcetera. Dit is een voorbeeld van een mogelijk overzicht:
| Datum | Tegenrekening | Af / Bij | Omschrijving | Classificatie |
| 01-09-20 | Sparen kind 1 | -100 | Studie 1 | Kinderen |
| 01-09-20 | Sparen kind 2 | -75 | Studie 2 | Kinderen |
| 01-09-20 | Verzekeraar | -50 | Verzekering hypotheek | Hypotheek |
| 01-09-20 | videoland door buckaroo | -9 | Videoland | Abonnementen |
| 01-09-20 | eur verz my | -180 | Reisverzekering | Reizen |
| 01-09-20 | reaal levensverzekering | -13 | Verzekering hypotheek | hypotheek |
| 02-09-20 | stichting hypotheken incasso | -600 | Hypotheek | hypotheek |
| 03-09-20 | -50 | Lidl | Boodschappen | |
| 03-09-20 | -7 | Kaasboer | Boodschappen | |
| 03-09-20 | sns jeugd betalen | -10 | Zakgeld kind | Kinderen |
| 03-09-20 | -15 | Chinees restaurant | Uit eten en bezorgen | |
| 04-09-20 | albert heijn b v | -90 | Albert heijn | Boodschappen |
| 05-09-20 | -23 | Kapper | Uiterlijke verzorging | |
| 05-09-20 | -5 | Bakker Leo | Boodschappen | |
| 06-09-20 | sport1 internet tv via adyen | -9,99 | Sport 1 | Abonnementen |
| 07-09-20 | -13 | McKaLa B.V. | Uit eten en bezorgen | |
| 09-09-20 | -30 | Dierenwinkel | Huisdieren | |
| 09-09-20 | -8 | Dekamarkt | Boodschappen | |
| 09-09-20 | wehkamp finance b v | -200 | Wehkamp | Kleding en schoenen |
| 12-09-20 | -40 | Kledingwinkel | Kleding en schoenen | |
| 12-09-20 | -15 | Bloemenwinkel | Cadeaus | |
| 15-09-20 | belastingdienst | 250 | Belastingdienst | Belastingteruggaaf |
| 15-09-20 | zalando ag | -100 | Zalando | Kleding en schoenen |
| 15-09-20 | School | -50 | Bruikleen ipad | Kinderen |
| 23-09-20 | Internetleverancier | -60 | TV/Internet en telefoon | Abonnementen |
| 24-09-20 | Salaris | 2000 | Zomaar een voorbeeldje | Salaris |
| 29-09-20 | -45 | Shell | Benzine | |
Je hebt nu een mooi geclassificeerd overzicht.
Je persoonlijke bankmutaties daadwerkelijk in Excel groeperen
We gaan nu je persoonlijke bankmutaties groeperen per post. Met deze stap krijg je het optimale overzicht in je persoonlijke bankmutaties. Gelukkig hoef je dit niet handmatig op te tellen, want Excel heeft hiervoor de handige functie “draaitabel”. Je gaat als volgt te werk:
Selecteer de kolommen die je mee wilt nemen in de draaitabel
Ga naar invoegen
Druk op draaitabel en ok
Je kunt de velden van de draaitabel zelf ingeven.
Kies voor veld classificatie in het draaitabel veld “rijen”
Nu worden alle classificaties onder elkaar gerangschikt. Hier wil je graag de totaalbedragen per classificatie achter.
Daarom zet je nu de kolom “Af/Bij” in het veld Waarden. Let op: in eerste instantie pakt excel hier de aantallen rijen met waarde.
Dit wil je niet. Dubbelklik daarom met de rechtermuisknop op “Aantal van Af/Bij” en verander dit in “Som”
Nu heb je een mooi overzicht gegroepeerd per classificatie van je uitgaven van de afgelopen maand. Hiermee heb je geleerd hoe je je persoonlijke bankmutaties in excel kunt groeperen.