Home » Toepassingen » Je persoonlijke bankmutaties simpel, snel en overzichtelijk groeperen in Excel

Je persoonlijke bankmutaties simpel, snel en overzichtelijk groeperen in Excel

Schermafbeelding-2020-10-05-om-14.20.19

Veel mensen hebben moeite met het vormgeven van hun persoonlijke administratie. Ze kijken dan wel regelmatig op hun bank, maar hebben geen overzicht over het bedrag dat ze maandelijks kwijt zijn aan boodschappen, kleding of etentjes. Daarom is het handig om je bankmutaties in Excel op een overzichtelijke manier te groeperen. In dit artikel leggen we uit hoe je je persoonlijke bankmutaties in excel simpel, snel en overzichtelijk kunt groeperen.

Natuurlijk wil je niet al je bankmutaties overtypen en dit hoeft gelukkig ook helemaal niet. Alle banken bieden immers tegenwoordig de mogelijkheid om je bankmutaties te downloaden. Vervolgens kun je deze gegevens verder bewerken en classificeren tot je een handig overzicht hebt van je persoonlijke administratie.

Download je persoonlijke bankmutaties

Wij gaan hierbij als volgt te werk:

Ga naar de online bankomgeving en download de mutaties van de gewenste periode, bijvoorbeeld de afgelopen maand. Je krijgt dan een csv-bestand met, als je het geopend hebt, een brei van data. Je ziet nu dat al deze data met gekke tekentjes in de eerste kolom van je excel-sheet staat, Kolom A. Dat wil je natuurlijk niet, dus we gaan eerst zorgen dat deze brei van data wordt verplaatst naar mooie kolommen.

  • Selecteer kolom A
  • Ga naar gegevens
  • Druk op tekst naar kolommen
  • Kies voor gescheiden en druk op volgende
  • Selecteer tab, puntkomma en komma en druk op voltooien

Nu staan al je gegevens netjes in kolommen. Dubbelklik bovenin naast de kolommen om deze op de gewenste breedte te zetten. Je loopt nu waarschijnlijk tegen het probleem aan dat de bedragen niet als getal worden gezien door Excel. Dit is eenvoudig op te lossen:

  • Selecteer de kolom met bedragen
  • Ga naar start
  • Klik op zoeken en vervangen
  • Vul bij zoeken in .
  • Vul bij vervangen in ,
  • Druk op alles vervangen en voltooi.

Nu heb je een mooie dump van je bankmutaties.

Categoriseer je persoonlijke bankmutaties

Maak dit overzicht verder op door lege kolommen en niet-noodzakelijke kolommen te verwijderen en zorg dat je de volgende kolommen overhoudt:

Datum Tegenrekening (aan/van wie)Omschrijving Bedrag

Voeg hiernaast zelf nog een kolom toe “Classificatie”.

In de kolom classificatie gebruik je jouw eigen verdeling van de lasten. Denk bijvoorbeeld aan huur, hypotheek, energielasten, boodschappen, uitjes, abonnementen etcetera. Dit is een voorbeeld van een mogelijk overzicht:

DatumTegenrekeningAf / BijOmschrijvingClassificatie
01-09-20Sparen kind 1-100Studie 1Kinderen
01-09-20Sparen kind 2-75Studie 2Kinderen
01-09-20Verzekeraar-50Verzekering hypotheekHypotheek
01-09-20videoland door buckaroo-9VideolandAbonnementen
01-09-20eur verz my-180ReisverzekeringReizen
01-09-20reaal levensverzekering-13Verzekering hypotheekhypotheek
02-09-20stichting hypotheken incasso-600Hypotheekhypotheek
03-09-20-50LidlBoodschappen
03-09-20-7KaasboerBoodschappen
03-09-20sns jeugd betalen-10Zakgeld kindKinderen
03-09-20-15Chinees restaurantUit eten en bezorgen
04-09-20albert heijn b v-90Albert heijnBoodschappen
05-09-20-23KapperUiterlijke verzorging
05-09-20-5Bakker LeoBoodschappen
06-09-20sport1 internet tv via adyen-9,99Sport 1 Abonnementen
07-09-20-13McKaLa B.V.          Uit eten en bezorgen
09-09-20-30DierenwinkelHuisdieren
09-09-20-8DekamarktBoodschappen
09-09-20wehkamp finance b v-200Wehkamp Kleding en schoenen
12-09-20-40KledingwinkelKleding en schoenen
12-09-20-15BloemenwinkelCadeaus
15-09-20belastingdienst250BelastingdienstBelastingteruggaaf
15-09-20zalando ag-100ZalandoKleding en schoenen
15-09-20School-50Bruikleen ipadKinderen
23-09-20Internetleverancier-60TV/Internet en telefoonAbonnementen
24-09-20Salaris2000Zomaar een voorbeeldjeSalaris
29-09-20-45ShellBenzine

Je hebt nu een mooi geclassificeerd overzicht.

Je persoonlijke bankmutaties daadwerkelijk in Excel groeperen

We gaan nu je persoonlijke bankmutaties groeperen per post. Met deze stap krijg je het optimale overzicht in je persoonlijke bankmutaties. Gelukkig hoef je dit niet handmatig op te tellen, want Excel heeft hiervoor de handige functie “draaitabel”. Je gaat als volgt te werk:

Selecteer de kolommen die je mee wilt nemen in de draaitabel
Ga naar invoegen
Druk op draaitabel en ok
Je kunt de velden van de draaitabel zelf ingeven.
Kies voor veld classificatie in het draaitabel veld “rijen”
Nu worden alle classificaties onder elkaar gerangschikt. Hier wil je graag de totaalbedragen per classificatie achter.
Daarom zet je nu de kolom “Af/Bij” in het veld Waarden. Let op: in eerste instantie pakt excel hier de aantallen rijen met waarde.
Dit wil je niet. Dubbelklik daarom met de rechtermuisknop op “Aantal van Af/Bij” en verander dit in “Som”

Nu heb je een mooi overzicht gegroepeerd per classificatie van je uitgaven van de afgelopen maand. Hiermee heb je geleerd hoe je je persoonlijke bankmutaties in excel kunt groeperen.


Deel dit bericht met je vrienden

Share on facebook
Facebook
Share on twitter
Twitter
Share on linkedin
LinkedIn
Share on pinterest
Pinterest

Laat een reactie achter

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *